新NISA出口戦略ガイド

50代になって「マンション投資の営業を受けたけど、新NISAもやってるし、どちらを優先すべき？」って正直迷いますよね。退職まであと10年程度、老後資金作りのラストスパートでどちらに力を入れるかは重要な選択です。実は、この判断を間違えると老後...

両親が70歳を超えた頃から「もしものとき」を考えるようになりました。現金預金は少なく、NISAや特定口座に資産の大半が入っている状態で、親の介護が必要になったらどうすればいいのか。元本割れしていても売らざるを得ないときって、必ず来るんですよ...

住宅ローンも完済して、持ち家があるからひとまず住まいの心配はない——そう思っていても、老後のNISAをどう取り崩せばいいかとなると、やっぱり迷いますよね。毎月の生活費はある程度イメージできても、いざNISAから資産を切り崩すとなると「いつか...

共働きだからこそNISAを夫婦で2口座持ったはいいけれど、いざ取り崩すときになって「どっちから先に手をつけるべきか」って、意外と悩みますよね。年収や資産状況が違うから、なんとなく高い方から崩せばいいのか、それとも少ない方を温存すべきなのか—...

定年を2年後に控えた知人から「iDeCoと退職金、どっちも一時金で受け取る予定だけど、税金ってどうなるの？」と相談されたとき、私は正直ギクッとしました。この組み合わせ、実は税金面で大きく損する可能性があることを、意外と知らない人が多いんです...

NISAと特定口座の両方で投資をしているけれど、どちらから先に売却すればいいかわからない——この判断、実は手取り額に数十万円の差が出ることもあるんです。特に退職後の取り崩しを考え始めた50代後半の方にとって、これは見過ごせない問題です。なぜ...

年金を70歳まで繰り下げると月7万円増える——頭ではわかっていても、60歳から70歳までの10年間をどう生活するかが見えないと踏み切れませんよね。NISAをこの橋渡し期間に使う、という発想はまだあまり広まっていません。今回はその具体的な計算...

退職金、NISA、iDeCo——三つ全部あると、逆に「どれから手をつければいいか」で止まってしまいます。実はこの順番、税の仕組みから考えると答えが決まります。間違えると税負担が増えるだけでなく、資産寿命にも影響します。今回は「なぜその順番な...

50代でセミリタイアを考えたとき、真っ先に壁になるのがNISAの使い方です。年金まではまだ10年以上ある、退職金だけでは心細い、かといってNISAを崩しすぎると将来が不安——この三つ巴の悩みは、順番と金額を整理すると意外とシンプルになります...

定年から年金受給までの数年間——ここが一番お金の不安が大きい時期だと思います。収入はなくなったのに、年金はまだ来ない。NISAを取り崩しながら乗り切るしかないけど、相場が悪いときに売るのも怖い。今回はこの空白期間を安心して過ごすための、具体...