シチュエーション別出口戦略

両親が70歳を超えた頃から「もしものとき」を考えるようになりました。現金預金は少なく、NISAや特定口座に資産の大半が入っている状態で、親の介護が必要になったらどうすればいいのか。元本割れしていても売らざるを得ないときって、必ず来るんですよ...

住宅ローンも完済して、持ち家があるからひとまず住まいの心配はない——そう思っていても、老後のNISAをどう取り崩せばいいかとなると、やっぱり迷いますよね。毎月の生活費はある程度イメージできても、いざNISAから資産を切り崩すとなると「いつか...

年金を70歳まで繰り下げると月7万円増える——頭ではわかっていても、60歳から70歳までの10年間をどう生活するかが見えないと踏み切れませんよね。NISAをこの橋渡し期間に使う、という発想はまだあまり広まっていません。今回はその具体的な計算...

50代でセミリタイアを考えたとき、真っ先に壁になるのがNISAの使い方です。年金まではまだ10年以上ある、退職金だけでは心細い、かといってNISAを崩しすぎると将来が不安——この三つ巴の悩みは、順番と金額を整理すると意外とシンプルになります...

定年から年金受給までの数年間——ここが一番お金の不安が大きい時期だと思います。収入はなくなったのに、年金はまだ来ない。NISAを取り崩しながら乗り切るしかないけど、相場が悪いときに売るのも怖い。今回はこの空白期間を安心して過ごすための、具体...

再雇用で給与が下がって、でもNISAの残高は増えている。「このまま積み立てていていいのか、それとも使い始めるべきか」——この判断は65歳以降の生活を大きく左右します。続けるにも取り崩すにも、明確な判断基準がないと後悔しやすい。今回は再雇用期...

「定年3年前」というのは、実はNISA出口戦略を考える上で最もちょうどいいタイミングです。早すぎず、遅すぎない。退職金の金額もある程度見えてきて、年金見込み額も計算できる。でも多くの方がこの時期に何もしていません。今回は定年3年前にやってお...

早期退職を考えるとき、一番の壁は「お金が本当に持つか」という不安だと思います。希望はあっても数字の裏付けがないと踏み切れない。NISAをどのタイミングでどう取り崩せば資産寿命が伸びるのか、今回は具体的な計算を使って整理します。早期退職に必要...

夫婦でNISAの話をしたことがありますか。「お互い口座を持っているけど、どう連携すればいいかわからない」という声は意外と多いです。一人で考えるより、二人分を合わせて設計した方が税負担も運用効率も良くなります。今回は夫婦でNISAを活用するた...

「出口戦略は定年が近くなってから考えればいい」——50代のとき、私もそう思っていました。でも実際には、50代のうちに動いておかないと間に合わないことがいくつかあります。今回はその「間に合わなかった」を防ぐために、50代がやっておくべき準備を...