複数資産の取り崩し順番

手元に旧つみたてNISA、新NISA、そして特定口座での運用資産が並んでいる——いざ使うときになって、どれから取り崩せばいいのか迷っていませんか？税制が違うからこそ、順番を間違えると数十万円レベルで損をする可能性もあります。「なんとなく」で...

企業型DCの一時金、退職金の振込、そして自分で積み立てたNISA——60歳を迎えて急にまとまった資産が目の前に並ぶと、正直どれから手をつけていいか迷いますよね。私自身、この順番を間違えると税金で数十万円も損する可能性があることを知って、慌て...

50代になって「マンション投資の営業を受けたけど、新NISAもやってるし、どちらを優先すべき？」って正直迷いますよね。退職まであと10年程度、老後資金作りのラストスパートでどちらに力を入れるかは重要な選択です。実は、この判断を間違えると老後...

共働きだからこそNISAを夫婦で2口座持ったはいいけれど、いざ取り崩すときになって「どっちから先に手をつけるべきか」って、意外と悩みますよね。年収や資産状況が違うから、なんとなく高い方から崩せばいいのか、それとも少ない方を温存すべきなのか—...

定年を2年後に控えた知人から「iDeCoと退職金、どっちも一時金で受け取る予定だけど、税金ってどうなるの？」と相談されたとき、私は正直ギクッとしました。この組み合わせ、実は税金面で大きく損する可能性があることを、意外と知らない人が多いんです...

NISAと特定口座の両方で投資をしているけれど、どちらから先に売却すればいいかわからない——この判断、実は手取り額に数十万円の差が出ることもあるんです。特に退職後の取り崩しを考え始めた50代後半の方にとって、これは見過ごせない問題です。なぜ...

退職金、NISA、iDeCo——三つ全部あると、逆に「どれから手をつければいいか」で止まってしまいます。実はこの順番、税の仕組みから考えると答えが決まります。間違えると税負担が増えるだけでなく、資産寿命にも影響します。今回は「なぜその順番な...

退職金とNISA、両方あると逆に迷います。「多い方から使えばいいのか」「非課税のNISAを先に使うべきか」——答えは状況によって変わるので、一概には言えない。ただ、判断の基準は決まっています。今回はその基準を整理して、自分のケースに当てはめ...

出口戦略の失敗を見ていると、ほとんど同じパターンに当てはまります。「こんなはずじゃなかった」という話を聞くたびに思うのは、事前にわかっていれば避けられたのに、ということです。今回は特によく見る失敗5つを、対策とセットで整理しました。失敗①：...

退職金が振り込まれた翌月、「さて、NISAはどうしよう」と初めて真剣に考えました——そういう方が実は多いです。退職金もNISAも両方あるのに、どっちから使えばいいか誰も教えてくれない。今回は退職後の資産を無駄にしないための順番と、具体的なス...