複数資産の取り崩し順番

新NISAで資産を積み上げた人が、取り崩しの段階で手取りを大きく減らしてしまうケースが後を絶ちません。金融庁の調査でも、投資経験者の多くが「出口戦略を考えずに始めた」と回答しています。積立は制度と仕組みが背中を押してくれますが、取り崩しは自...

退職金が振り込まれた翌月、通帳の残高が生まれて初めて4桁になった。そんな経験をした直後に「このお金、どう使えばいいんだろう」と立ち止まる人は少なくありません。退職金とNISAの残高が同時に手元にある状態は、人生で一度きりです。この2つをどう...

取り崩しの順番を間違えると、同じ資産でも手元に残る金額が数百万円変わることがあります。よくある誤解は「残高が多い口座から使う」「貯金が減ってきたらNISAを売る」という直感的な判断です。これが合理的に見えて、実は税効率の観点から損をしている...