シチュエーション別出口戦略

55歳になって「あと10年で定年だな」と思ったとき、ふと新NISAの出口をどうするか考えたことはありませんか。積立投資は順調に続けてきたものの、退職金やiDeCoもあるし、どの資産をどのタイミングで使っていけばいいのか、正直よくわからないと...

58歳で定年まであと2年——。新NISAで積み立ててきた資産をどう活用するか、そろそろ本格的に考える時期ですよね。実は、この「定年2年前のタイミング」でチェックしておくべき項目を見落とすと、退職後の生活費管理で後悔することになりがちなんです...

退職金の入金が完了し、いざ第二の人生をスタートしようと思ったとき、NISA口座の資産との使い分けに迷ってしまう——これ、実際に退職を迎えた方なら誰もが通る道だと思います。まとまった現金が手に入った今だからこそ、どの資産をどのタイミングで使う...

両親が70歳を超えた頃から「もしものとき」を考えるようになりました。現金預金は少なく、NISAや特定口座に資産の大半が入っている状態で、親の介護が必要になったらどうすればいいのか。元本割れしていても売らざるを得ないときって、必ず来るんですよ...

住宅ローンも完済して、持ち家があるからひとまず住まいの心配はない——そう思っていても、老後のNISAをどう取り崩せばいいかとなると、やっぱり迷いますよね。毎月の生活費はある程度イメージできても、いざNISAから資産を切り崩すとなると「いつか...

年金を70歳まで繰り下げると月7万円増える——頭ではわかっていても、60歳から70歳までの10年間をどう生活するかが見えないと踏み切れませんよね。NISAをこの橋渡し期間に使う、という発想はまだあまり広まっていません。今回はその具体的な計算...

50代でセミリタイアを考えたとき、真っ先に壁になるのがNISAの使い方です。年金まではまだ10年以上ある、退職金だけでは心細い、かといってNISAを崩しすぎると将来が不安——この三つ巴の悩みは、順番と金額を整理すると意外とシンプルになります...

定年から年金受給までの数年間——ここが一番お金の不安が大きい時期だと思います。収入はなくなったのに、年金はまだ来ない。NISAを取り崩しながら乗り切るしかないけど、相場が悪いときに売るのも怖い。今回はこの空白期間を安心して過ごすための、具体...

再雇用で給与が下がって、でもNISAの残高は増えている。「このまま積み立てていていいのか、それとも使い始めるべきか」——この判断は65歳以降の生活を大きく左右します。続けるにも取り崩すにも、明確な判断基準がないと後悔しやすい。今回は再雇用期...

「定年3年前」というのは、実はNISA出口戦略を考える上で最もちょうどいいタイミングです。早すぎず、遅すぎない。退職金の金額もある程度見えてきて、年金見込み額も計算できる。でも多くの方がこの時期に何もしていません。今回は定年3年前にやってお...