取り崩し基礎知識

相続でNISAを引き継ぐ——実は私も最近、知人から「父が亡くなってNISAがあるって言われたけど、どうすればいいの？」と相談されたことがありました。投資に詳しくない子世代にとって、いきなりNISAの相続なんて本当に戸惑いますよね。新NISA...

退職後もパートで働き続けている中で、NISAの取り崩し方に迷われている方は本当に多いですよね。年金だけでは不安だからパートを始めたものの、NISAからの取り崩しをどのタイミングで、どれくらいの額にすればいいのか——この調整が意外と複雑なんで...

ここ数年で新NISAを始めたけれど、一方で古い終身保険や養老保険の解約も検討している——このタイミングが重なると、どちらから先に手をつけるべきか迷ってしまいますよね。特に退職金受給前後の時期は、まとまったお金が必要になるタイミングが読めない...

定率と定額、どっちがいいかという話は調べると色々出てきますが、「自分はどっちか」という答えはなかなか見つかりません。実はこの選択、状況によって正解が変わります。選び方を間違えると、資産寿命が10年単位で変わることもある。今回は具体的な数字で...

「老後にいくら必要か」という問いは、調べれば調べるほど答えが変わって困ります。2,000万円問題も、人によっては全然足りないし、人によっては多すぎる。大事なのは平均値ではなく「自分の生活費」から逆算することです。今回はその計算の手順を、実際...

投資信託の「売り方」って、買うときほど情報がないんですよね。積み立て方の解説はどこにでもあるのに、実際にどう売るかについては意外と触れられていない。特に退職前後の方にとっては、売り方ひとつで手元に残る金額が変わります。今回はその具体的なポイ...

積み立てるときは「毎月自動で積み立てるだけ」でよかったのに、取り崩しはそうはいきません。やり方を間違えると、非課税で育てた資産を最大限に使えないまま終わってしまいます。実際に気をつけるべき点は5つに絞られます。具体的な金額の差もあわせて確認...

相場が大きく下がったとき、NISA口座を開くのが怖くなった経験はありませんか。「こんなときに売ったら損じゃないか」——その直感は半分正しくて、半分は思い込みです。実際の数字で見ると、暴落時の取り崩しが思っているほど致命的ではないケースも多い...

月にいくら取り崩すか——これが決まらないと、老後の生活設計が全部止まってしまいます。多く取りすぎれば資産が早く底をつく、少なすぎれば生活が苦しい。でも「正解の金額」は人によって違いすぎて、どこを調べても自分のケースに当てはまらないのが本音だ...

「この資産、何年もつんだろう」——老後のお金への不安って、実はこの一言に尽きると思います。漠然と不安なのは、具体的な数字で考えたことがないからです。今回はシミュレーションの考え方と、すぐに自分の状況に当てはめられる計算例を一覧表で示します。...