NISA太郎

再雇用で給与が下がって、でもNISAの残高は増えている。「このまま積み立てていていいのか、それとも使い始めるべきか」——この判断は65歳以降の生活を大きく左右します。続けるにも取り崩すにも、明確な判断基準がないと後悔しやすい。今回は再雇用期...

退職金とNISA、両方あると逆に迷います。「多い方から使えばいいのか」「非課税のNISAを先に使うべきか」——答えは状況によって変わるので、一概には言えない。ただ、判断の基準は決まっています。今回はその基準を整理して、自分のケースに当てはめ...

「定年3年前」というのは、実はNISA出口戦略を考える上で最もちょうどいいタイミングです。早すぎず、遅すぎない。退職金の金額もある程度見えてきて、年金見込み額も計算できる。でも多くの方がこの時期に何もしていません。今回は定年3年前にやってお...

定率と定額、どっちがいいかという話は調べると色々出てきますが、「自分はどっちか」という答えはなかなか見つかりません。実はこの選択、状況によって正解が変わります。選び方を間違えると、資産寿命が10年単位で変わることもある。今回は具体的な数字で...

早期退職を考えるとき、一番の壁は「お金が本当に持つか」という不安だと思います。希望はあっても数字の裏付けがないと踏み切れない。NISAをどのタイミングでどう取り崩せば資産寿命が伸びるのか、今回は具体的な計算を使って整理します。早期退職に必要...

「老後にいくら必要か」という問いは、調べれば調べるほど答えが変わって困ります。2,000万円問題も、人によっては全然足りないし、人によっては多すぎる。大事なのは平均値ではなく「自分の生活費」から逆算することです。今回はその計算の手順を、実際...

夫婦でNISAの話をしたことがありますか。「お互い口座を持っているけど、どう連携すればいいかわからない」という声は意外と多いです。一人で考えるより、二人分を合わせて設計した方が税負担も運用効率も良くなります。今回は夫婦でNISAを活用するた...

投資信託の「売り方」って、買うときほど情報がないんですよね。積み立て方の解説はどこにでもあるのに、実際にどう売るかについては意外と触れられていない。特に退職前後の方にとっては、売り方ひとつで手元に残る金額が変わります。今回はその具体的なポイ...

積み立てるときは「毎月自動で積み立てるだけ」でよかったのに、取り崩しはそうはいきません。やり方を間違えると、非課税で育てた資産を最大限に使えないまま終わってしまいます。実際に気をつけるべき点は5つに絞られます。具体的な金額の差もあわせて確認...

相場が大きく下がったとき、NISA口座を開くのが怖くなった経験はありませんか。「こんなときに売ったら損じゃないか」——その直感は半分正しくて、半分は思い込みです。実際の数字で見ると、暴落時の取り崩しが思っているほど致命的ではないケースも多い...