NISA太郎

出口戦略の失敗を見ていると、ほとんど同じパターンに当てはまります。「こんなはずじゃなかった」という話を聞くたびに思うのは、事前にわかっていれば避けられたのに、ということです。今回は特によく見る失敗5つを、対策とセットで整理しました。失敗①：...

月にいくら取り崩すか——これが決まらないと、老後の生活設計が全部止まってしまいます。多く取りすぎれば資産が早く底をつく、少なすぎれば生活が苦しい。でも「正解の金額」は人によって違いすぎて、どこを調べても自分のケースに当てはまらないのが本音だ...

「出口戦略は定年が近くなってから考えればいい」——50代のとき、私もそう思っていました。でも実際には、50代のうちに動いておかないと間に合わないことがいくつかあります。今回はその「間に合わなかった」を防ぐために、50代がやっておくべき準備を...

「この資産、何年もつんだろう」——老後のお金への不安って、実はこの一言に尽きると思います。漠然と不安なのは、具体的な数字で考えたことがないからです。今回はシミュレーションの考え方と、すぐに自分の状況に当てはめられる計算例を一覧表で示します。...

退職金が振り込まれた翌月、「さて、NISAはどうしよう」と初めて真剣に考えました——そういう方が実は多いです。退職金もNISAも両方あるのに、どっちから使えばいいか誰も教えてくれない。今回は退職後の資産を無駄にしないための順番と、具体的なス...

税金の話って、正直ずっと後回しにしていました。「NISAは非課税」とは知っていても、具体的に何がどう非課税なのか、自信を持って説明できなかったからです。調べてみると、仕組み自体は意外とシンプルでした。ただ、一点だけ「知らないと損する落とし穴...

NISAと貯金と退職金、全部ある。でも「どれから使えばいいのか」が全くわからない——定年前後になって初めてこの問題に気づく方がとても多いです。順番を間違えると、税負担が増えたり資産が早く底をついたりします。実際にどのくらい差が出るのか、具体...

60代に入ってから「そろそろ使わないといけないな」と思い始めた方、多いと思います。ただ、実際に動こうとすると、どこから手をつければいいのかわからない。積み立てるときと違って、出口には「決まったやり方」がないのが悩ましいところです。今回は60...

「いつから取り崩せばいいか」——これ、意外と誰も教えてくれないんですよね。始める方法は山ほど書いてあっても、終わり方の話はどこを探しても出てこない。私自身も定年まで数年というタイミングになって、初めて焦りました。今回は年齢別・状況別に、取り...