シチュエーション別出口戦略 新NISA出口戦略を夫婦二人分で考える｜退職前に知っておきたい取り崩しの基本
夫婦それぞれがNISA口座を持っている場合、2つの口座をどう連携させて取り崩すかを考えたことはありますか。夫婦で合計2,000〜3,000万円のNISA資産があっても、どちらから・いくらずつ取り崩すかを決めていないと、一方の口座だけ先に枯渇...
白石浩二郎
シチュエーション別出口戦略 
取り崩し基礎知識 新NISA投資信託の賢い売り方と取り崩し方法｜失敗しない出口戦略のポイント
老後の生活費が足りなくなり、NISAを売ろうと証券会社のアプリを開く——そこで初めて「どの銘柄を、何口、売ればいいのか」がわからないことに気づく。そんな場面が、定年後には珍しくありません。積立は自動化できても、売却は自分で判断しなければなり...
取り崩し基礎知識 新NISA取り崩し時の5つの注意点｜損しないための出口戦略
新NISAの取り崩しで「やってしまいがちな失敗」は、何でしょうか。非課税だから何も考えずに売っていい、と思っていると落とし穴にはまります。売るタイミング・順番・金額の決め方を間違えると、税制上の損や、資産が予想より早く底をつくリスクにつなが...
取り崩し基礎知識 新NISAは暴落時に取り崩すべき？暴落と取り崩しタイミングの正しい考え方
54歳になって初めて、NISAの残高を「将来使うお金」として真剣に意識するようになりました。特に2020年のコロナショック時、同僚が「こんなときに売ったら大損だ」と嘆いているのを見て、暴落時の取り崩し戦略について本格的に調べ直しました。定年...
複数資産の取り崩し順番 新NISAの出口戦略でよくある失敗5選｜後悔しないための対策を解説
新NISAで資産を積み上げた人が、取り崩しの段階で手取りを大きく減らしてしまうケースが後を絶ちません。金融庁の調査でも、投資経験者の多くが「出口戦略を考えずに始めた」と回答しています。積立は制度と仕組みが背中を押してくれますが、取り崩しは自...
取り崩し基礎知識 新NISAは毎月いくら取り崩せばいい？適切な取り崩し額の決め方を解説
「毎月いくら取り崩せばいいか」という問いに対して、「4%ルールで計算すればいい」と答えるのは、日本の実情には合いません。4%ルールはアメリカの株式・債券ポートフォリオを前提にした研究（いわゆるトリニティスタディ）に基づくものであり、日本の税...
シチュエーション別出口戦略 50代から始める新NISA出口戦略｜定年前にやっておくべき準備を解説
50代で新NISAを保有している人のうち、「取り崩し方を具体的に考えたことがある」という人は少数派です。金融広報中央委員会の調査では、老後資金の準備をしている人の割合は50代でも約半数にとどまり、出口戦略まで考えている層はさらに限られます。...
取り崩し基礎知識 新NISAの取り崩しシミュレーション｜月々いくら受け取れるか具体的に計算する方法
老後に必要な生活費の不足額は、夫婦世帯で月平均約4万円とされています（総務省家計調査）。仮に65歳から85歳まで20年間この差が続くとすれば、合計で約960万円が年金だけでは賄えない計算になります。この「不足分をどう埋めるか」という問いに対...
複数資産の取り崩し順番 定年退職後の新NISA出口戦略｜退職金と組み合わせた賢い取り崩し方
退職金が振り込まれた翌月、通帳の残高が生まれて初めて4桁になった。そんな経験をした直後に「このお金、どう使えばいいんだろう」と立ち止まる人は少なくありません。退職金とNISAの残高が同時に手元にある状態は、人生で一度きりです。この2つをどう...
取り崩し基礎知識 NISA取り崩しの税金は原則ゼロ｜ただし損益通算できず6万円損する例外も
新NISAの取り崩しは売却益・配当金とも非課税で、確定申告も不要です。ただし損失は特定口座と損益通算できず、知らずに売ると約6万円損するケースも。社会保険料への影響、配当金の受取方式の注意点まで、取り崩す側の視点で解説します。